Gestion des finances personnelles

Aidez vos clients à mieux gérer leurs finances grâce à des services et à des conseils personnalisés

Misez sur des fonctionnalités ultra-performantes : synthèse des positions, analyse des finances personnelles et services avancés au-delà de la gestion budgétaire.

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Pour les institutions financières cherchant à accroître l’engagement de leurs clients et à conserver leur rôle de conseillers de confiance, des expériences personnalisées et un logiciel de gestion budgétaire facile à utiliser sont essentiels.

Notre plateforme d’open banking permet de collecter des données transactionnelles en temps réel auprès de milliers de banques, de les analyser, de prévoir les besoins des clients et de leur fournir des informations personnalisées.

Logiciel PFM par Sopra Banking Software

Tirez parti des avantages

Tirez le meilleur parti de l’opportunité de l’open banking grâce à une solution prédéfinie.

Expérience améliorée

Laissez vos clients gérer leurs finances sans changer d’application

Confiance des clients

Offrez à vos clients des conseils personnalisés et axés sur les données

Fidélisation renforcée

Optimisez l’expérience client pour augmenter la satisfaction et la fidélisation

Agilité et flexibilité

Améliorez vos applications au moyen d’une API dédiée

Réduction du ratio coût-revenu

Bénéficiez d’une solution prête à l’emploi intégrant la technologie de Tink

Innovation

Exploitez facilement d’autres cas d’usage et services d’open banking

Gagnez la confiance des clients

Découvrez comment notre logiciel de gestion des finances personnelles leader sur le marché peut engager, inspirer et convertir plus de clients.

CONSULTEZ NOS EXPERTS
  • Agrégation de comptes
    Connectez-vous à plus de 3 400 institutions financières en Europe. Accédez en temps réel aux données transactionnelles des comptes couverts ou non par la DSP2, et bénéficiez d’une vision globale de la situation financière de vos clients.
  • Classification des données
    Gérez des formats et types de données de tout niveau de complexité. Misez sur l’apprentissage automatique pour affiner, enrichir et améliorer les données en permanence. Optimisez le degré de précision grâce à la classification intégrée et automatisée des données.
  • Analyses exploitables
    Proposez à vos clients des conseils et des suggestions en fonction des données agrégées, envoyez-leur des notifications en temps réel et aidez-les à prendre les bonnes décisions pour mieux gérer leur budget.
  • Budgets et objectifs
    Laissez vos clients définir des objectifs budgétaires récurrents (hebdomadaires, mensuels ou annuels) ou ponctuels (assortis de dates de début et de fin).
  • Orderbook & audit trailing
    Assurez un suivi complet des demandes transactionnelles pour améliorer la transparence et prévenir les réclamations des clients.
  • Developer portal
    Bénéficiez des nombreux outils mis à la disposition des développeurs : guides détaillés, documentation API complète, sandbox et assistance renforcée pour la sécurité dès la conception.

Fonctionnement

1. Regroupez toutes les données relatives aux comptes bancaires internes ou externes de vos clients.

2. Sélectionnez des analyses et des services avancés en fonction des besoins de votre organisation.

3. Découvrez les services et les API disponibles dans le portail des développeurs et intégrez-les dans vos applications.


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