Gestión de finanzas personales

Ayuda a tus clientes a gestionar mejor sus finanzas gracias a servicios y consejos personalizados

Aprovecha las potentes funcionalidades: visión general de la posición, análisis de las finanzas personales y servicios avanzados más allá de la gestión presupuestaria.

Más información

Habilitado por banca abierta

Para las instituciones financieras que buscan aumentar el compromiso de los clientes y conservar su papel como asesores de confianza, las experiencias personalizadas y un software de gestión de presupuestos fácil de usar son esenciales.

Nuestra plataforma de banca abierta permite recopilar datos transaccionales en tiempo real de miles de bancos, analizarlos, predecir qué necesitan los clientes y proporcionarles información personalizada.


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Aproveche los beneficios

Aproveche al máximo la oportunidad de banca abierta con una solución preincorporada.

Mejor experiencia

Permite a tus clientes gestionar sus finanzas sin cambiar de aplicación

Confianza de los clientes

Proporciona a tus clientes consejos personalizados y basados en datos

Mayor fidelidad

Optimiza la experiencia del cliente para aumentar su satisfacción y fidelidad

Agilidad y flexibilidad

Mejora tus aplicaciones gracias a una API dedicada

Reducción de la relación entre costes e ingresos

Disfruta de una solución lista para usar que integra la tecnología de Tink

Innovación

Aprovecha fácilmente otros casos de uso y servicios de open banking

  • Agregación de cuentas

    Conecta con más de 3.400 entidades financieras de toda Europa. Accede en tiempo real a los datos transaccionales de las cuentas cubiertas o no por la PSD2, y consigue una visión global de la situación financiera de tus clientes.

  • Categorización de datos

    Gestiona formatos y tipos de datos de cualquier nivel de complejidad. Aprovecha el aprendizaje automático para perfeccionar, enriquecer y mejorar continuamente los datos. Mejora el grado de precisión gracias a una categorización integrada y automatizada de los datos.

  • Análisis prácticos

    Ofrece a tus clientes consejos y sugerencias basados en datos agregados, envíales notificaciones en tiempo real y ayúdales a tomar las decisiones adecuadas para gestionar mejor su presupuesto.

  • Presupuestos y objetivos

    Permite a tus clientes establecer objetivos presupuestarios recurrentes (semanales, mensuales o anuales) o únicos (con fechas de inicio y fin).

  • Orderbook & audit trailing

    Realiza un seguimiento completo de las solicitudes transaccionales para mejorar la transparencia y evitar las reclamaciones de los clientes.

  • Developer portal

    Aprovecha las numerosas herramientas que están a disposición de los desarrolladores : guías detalladas, exhaustiva documentación API, sandbox y soporte mejorado para la seguridad por diseño.


Funcionamiento

1. Agrupa todos los datos relativos a las cuentas bancarias internas o externas de tus clientes.

2. Selecciona los análisis y servicios avanzados en función de las necesidades de tu organización.

3. Descubre los servicios y APIs disponibles en el Portal del Desarrollador e intégrelos en tus aplicaciones.


Gánese la confianza del cliente
Descubra cómo nuestro software PFM de gestión de finanzas personales líder del mercado puede captar, inspirar y convertir a más clientes.