Plateforme lending numérique et solution de crédit de pointe

Maîtrisez le risque opérationnel et de crédit pour l’ensemble du cycle de vie des prêts, grâce à la Plateforme Lending de Sopra Banking Software.

Ce logiciel de prêt global et intégré prend en charge une couverture fonctionnelle à grande échelle, approfondie et mondiale sur n’importe quel marché et produit.

Réduisez les délais de commercialisation, automatisez les processus et créez des flux de travail agiles dans votre solution de financement afin de simplifier la gestion les prêts, de l’octroi des prêts jusqu’au service de recouvrement des dettes.

Système d’instruction de crédit

Automatisez et prenez en charge n’importe quel cycle de prêt

Le système d’instruction de crédit de SBS est un composant prêt à l’emploi relatif au cycle de prêt, qui accélère les étapes initiales du processus de prêt. Grâce à un logiciel d’octroi de prêt API first, la solution prend en charge des capacités de flux de travail entièrement automatisées et collaboratives, qui desservent tous les canaux de distribution. La gestion des produits et des conditions financières est proposée avec une large gamme de possibilités de taux, de frais, de paiements et de périodicités, et couvre différents pays et devises.

Configuration de gestion des cas
Créez et gérez les flux de travail
Personnalisation du portail
Tableaux de bord dynamiques
Sécurité opérationnelle
Créez et gérez les documents

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Solution de gestion du crédit

Gagnez en efficacité et en contrôle sur les opérations de prêt

L’élément de gestion du crédit de la Plateforme lending de SBS confère aux organisations une efficacité et un contrôle sur l’évolution des besoins dans le cadre de leurs opérations de prêt au quotidien. Cette solution permet également de renforcer la satisfaction des clients grâce à des canaux de communication améliorés, qui supervisent votre portefeuille complet de produits de prêt. Divers produits et des plans de remboursement flexibles sont pris en charge par la solution de gestion du crédit, ainsi que la facturation, les remboursements, la modification des contrats de prêt et la restructuration de la dette.

Contrôle quotidien
Architecture évolutive et robuste
Personnalisez l’utilisation du logiciel de prêt
Multiples devises, pays et langues
Accédez aux informations nécessaires pour satisfaire aux obligations légales
Améliorez les délais de réponse aux changements du marché

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Logiciel de recouvrement des dettes

Améliorez les taux de recouvrement grâce à une solution numérique préventive à 360 degrés

Le logiciel intégré de recouvrement des dettes de SBS améliore les taux de recouvrement en permettant aux organisations d’adopter une approche préventive. Ce module de la Plateforme lending offre une expérience segmentée basée sur les profils des clients et contribue à l’identification des clients à risque.

Automatisez les processus de recouvrement
Canaux de communication rentables et efficaces
Évaluez les clients vulnérables et les clients à risque
Solution axée sur les données et intrinsèquement scalable
Interagissez manuellement ou automatiquement avec les clients
Personnalisez les stratégies en fonction de la situation des clients

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Cycle de vie complet du prêt
Prenez en charge l’ensemble du cycle de vie des prêts grâce à un système de gestion des prêts au travers d’une solution intégrée « end-to-end », permettant la création, le service et le recouvrement des dettes.
Plateforme lending hautement flexible
Répondez à vos exigences logicielles et prenez en charge les canaux dont vous avez besoin via une gamme de plus de 400 API disponibles via SBS.
Portail bancaire en libre-service
Fournissez un accès facile aux revendeurs, aux concessionnaires et aux clients pour gérer leurs produits et services financiers.

Traitement des données en temps réel
Créez des flux de travail automatisés pour n’importe quel volume de contrats afin de prendre en charge des vitesses de traitement plus rapides et d’améliorer la satisfaction des clients.
Technologie opérationnelle au niveau mondial
Alignez toutes les branches de votre organisation au sein d’une plateforme mondiale unique répondant aux exigences locales et à celles du marché.
Solution cloud-ready
Prenez en charge les processus bancaires numériques via un déploiement dans un cloud privé, public ou hybride, disponible à tout moment et partout.

Surmontez les défis commerciaux pour exercer un impact maximal

Comment Sopra Banking Software soutient-il ses clients via la Plateforme lending ?

La Banque Postale
CIH Bank
Groupe BPCE
LCL

La Banque Postale recherchait un moyen de gérer les garanties et les sûretés pour les prêts personnels et professionnels. SBS a répondu à cette attente via sa solution Plateforme lending. Depuis cette mise en place, La Banque Postale gère désormais la garantie de tous les prêts hypothécaires, elle dispose d’informations centralisées à partager avec les entités bancaires concernées, et peut garantir la qualité des données envoyées via les systèmes de reporting.

TÉMOIGNAGE DE CLIENTS

La banque CIH cherchait une solution pour surmonter l’obsolescence technologique ayant un impact sur ses parts de marché, devenir universelle, adopter une approche centrée sur le client en réduisant les délais de mise sur le marché, et se transformer en une banque de nouvelle génération. Grâce à la solution SBS, la banque peut commercialiser une nouvelle offre en un mois et disposer de nouveaux processus agiles, d’offres et de prix. En trois ans, elle a signé plus de 70 % de nouveaux contrats.

Le Groupe BPCE a commencé à travailler avec SBS lorsqu’il a cherché à remplacer son système de recouvrement existant, à optimiser les coûts, à standardiser la stratégie de recouvrement et à mettre en place un canal de communication fluide. Le déploiement a eu lieu dans 24 banques françaises, la première ayant été mise en service en seulement 10 mois. Depuis sa mise en œuvre, la banque a appliqué un processus de gestion des risques plus efficace, avec des stratégies standardisées, et a amélioré sa productivité.

LCL a travaillé avec SBS pour créer une solution de prêt hypothécaire de bout en bout ainsi qu’un système de collecte et de gestion des services avec une approche multidevises, multi-pays et multi-produits qui réduit également le temps de mise sur le marché. Depuis son lancement, LCL a amélioré son efficacité opérationnelle et son système de prêt s’interface avec tous les systèmes de distribution. Le retour sur investissement s’est fait en 3 ans.

Plateforme Lending

Cycle de vie des prêts intégré

L’utilisation d’un système moderne de gestion des prêts, qui prend en charge et assure la maintenance de vos produits de A à Z, permet de réduire le temps consacré au transfert des données entre les systèmes ainsi qu’à la mise en communication des logiciels les uns avec les autres, ce qui représente un coût élevé, si tant est que cela même soit possible. Grâce à la Plateforme lending de SBS, vous pouvez gérer l’ensemble du cycle de vie des prêts et répondre aux besoins de vos clients.

Système d’instruction de crédit
Solution de gestion du crédit
Logiciel de recouvrement des dettes

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Changements réglementaires
Réagissez plus rapidement aux changements réglementaires ou contextuels du marché, en vous adaptant aux besoins en constante évolution des clients.
Modernisez l’infrastructure
Améliorez l’efficience et les processus d’entreprise pour permettre à votre organisation d’automatiser davantage et de consacrer moins de temps aux tâches manuelles.
Réduisez les coûts
Grace à la plateforme Lending, Réduisez les dépenses informatiques traditionnellement élevées sur les aspects liés à à la configuration, à l’intégration, à l’infrastructureet à l’exploitation.

Nouveaux produits
Ajoutez des produits et services innovants, et pénétrez beaucoup plus rapidement de nouvelles zones géographiques et de nouveaux marchés financiers, grâce à la réduction des limitations du système.
Fidélisation des clients
Améliorez la fidélisation des clients en réduisant les interventions manuelles et en proposant un service réactif et avant-gardiste.
Réduisez les pertes
Bénéficiez de meilleures données commerciales et informations sur le marché afin de réduire les potentiels risques financiers et de crédit.

Nous avons toutes les réponses à vos questions

Questions fréquemment posées

Les composants sont-ils pré-intégrés ou est-ce au client de les intégrer ?

Nos composants sont pré-intégrés. Vous pouvez donc déployer rapidement une solution financière complète pour toutes vos activités de prêt. Vous pouvez choisir d’implémenter les composants un par un, à votre rythme, et ainsi bénéficier des gains d’efficience que permet la pré-intégration.

En quoi Sopra Banking Software (SBS) favorise-t-elle l’inclusion et l’accessibilité financières ?

Il est possible d’améliorer l’inclusion financière grâce à des données bancaires ouvertes, qui donnent une vision plus dynamique de la situation et de la capacité de remboursement d’un emprunteur. Nous pouvons vous aider à déployer cet outil d’évaluation de la solvabilité à l’aide de nos instruments numériques et d’intelligence artificielle. Plus généralement, la grande souplesse de nos processus donne aux banques la possibilité de surveiller la situation des clients ayant un profil financier moins stable. Notre solution propose également des fonctions d’accessibilité, comme la possibilité d’adapter nos fenêtres aux déficiences visuelles.

Est-il possible d’utiliser une seule installation pour plusieurs pays ?

Oui. Vous pouvez utiliser une seule installation pour gérer vos activités de financement dans plusieurs pays ou régions. Les spécificités locales seront gérées de manière indépendante, mais toute l’activité sera centralisée dans un seul et même endroit.

Quels types de produits financiers le module Lending Lifecycle prend-il en charge ?

Le module Lending Lifecycle prend en charge tous les types de produits financiers : crédits-bails, prêts commerciaux, crédits d’équipement, prêts immobiliers, prêts à la consommation et crédits syndiqués. Notre solution répond également aux exigences de la finance islamique.