Riesgo, reglamentación y reporting

Proporcionamos y mantenemos los informes normativos de síntesis detallados y consolidados que requieren los reguladores de EMEA. Más concretamente, trabajamos con:

● Informes nacionales — NCB: BDF/ACPR, NBB, BCL/CSSF, BDE, BOE/FCA, BUBA, UEMOA, CEMAC, BAM, etc.
● Informes europeos: financieros y prudenciales (EBA, BCE), resolución (SRB)
● Notificación de fraude fiscal: AEoI/CRS, FATCA

Entre las regulaciones cubiertas se encuentran Anacredit, SHSG, COREP, FINREP, Liquidity, RUBA, Schéma A, MIR, Monetary Statistics & BSI, Balance of Payment, etc. Nuestra solución permite producir informes normativos sintéticos y detallados en formato XBRL y XML.

Nuestras soluciones se pueden utilizar independientemente de nuestra Solución de banca básica, pero ofrecen el más alto nivel de servicio cuando se implementan con ella.

El Evolan Report (Informe Evolan) formaba parte de la generación anterior de soluciones de informes normativos de Sopra Banking Software. Actualmente, ofrecemos una solución de generación de informes preparada para el futuro que cubre las normativas mencionadas anteriormente.

ONEGATE es el nombre dado por el Banque de France (Banco de Francia) y el National Bank of Belgium (Banco Nacional de Bélgica) a su portal específico para que los bancos realicen declaraciones de informes. La solución integral de generación de informes normativos de Sopra Banking Software permite elaborar informes en ONEGATE sin ninguna acción humana, gracias a su módulo A2A.

Sí, existe. Basilea IV es la última versión de los requisitos de capital bancario acordados en 2017 por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea. Pero los reguladores bancarios, especialmente en Europa, rechazaron el término Basilea IV y prefieren hablar sobre la finalización de Basilea III para minimizar el impacto aparente en los bancos. Ahora, el Comité de Basilea habla de la finalización de Basilea III para permitir una mejor apropiación por parte de reguladores y bancos.

En Europa, la finalización de Basilea III se implementará en dos lotes. El primer lote llevó a la adopción de la normativa CRR2 (Capital Requirements Regulation 2 [Reglamento de requisitos de capital 2]) el 7 de junio de 2019 y hará que la directiva CRD5 (Capital Requirements Directive 5 [Directiva de requisitos de capital 5]) sea aplicable a partir de mediados de 2021; el segundo lote (CRR3 y CRD6) se aplicará a partir de 2023.

BIRD significa “Banks’s Integrated Reporting Dictionary” (Diccionario de informes integrados de bancos).
Es un diccionario estándar creado por el Banco Central Europeo (BCE) y el sector bancario para proporcionar una descripción común de los datos y las normas de transformación que los bancos deben seguir para generar los informes reglamentarios que piden las autoridades de la UE.

IReF significa “Integrated Reporting Framework” (Marco de notificación integrado).
Se trata de un sistema integrado que actualmente se encuentra en fase proyecto y está dirigido por el Sistema Europeo de Bancos Centrales, con fecha de inicio prevista para 2024. El objetivo del IReF es recopilar datos estadísticos detallados, evitando superposiciones de datos y definiciones de datos heterogéneos en toda la UE. Es una continuación del proyecto Anacredit. Por lo tanto, permitirá al BCE especificar los requisitos de datos estadísticos para las corporaciones de toma de depósitos en la zona euro sin traducirlos a marcos nacionales de cobro.

Tanto el BIRD como el IReF están vinculados al artículo 430c del área CRR2 en el informe de viabilidad publicado por la Autoridad Bancaria Europea (ABE). El objetivo final de ambos es aliviar la carga de información en el sector bancario.