Plataforma digital de préstamos y solución de crédito de última generación

Controla el riesgo operativo y crediticio durante todo el ciclo de vida del préstamo con la función Lending Platform de Sopra Banking Software. El software integral de préstamos estandarizado admite una cobertura comercial global, profunda y a gran escala en cualquier mercado y producto. Reduce el tiempo de comercialización, automatiza los procesos, crea flujos de trabajo ágiles y simplifica los préstamos – desde la originación y el servicio hasta el cobro de deudas – en tu solución financiera.

MÁS INFORMACIÓN

Sistema de originación de préstamos Loan Origination

Automatiza y presta apoyo a cualquier ciclo de préstamo

El sistema Loan Origination de SBS es un componente del ciclo de préstamos que acelera las fases iniciales del proceso de préstamo. Con el software de originación de préstamos API first, la solución admite capacidades de flujo de trabajo totalmente automatizadas y colaborativas que sirven a todos los canales de distribución. La gestión de productos y precios se ofrece con una amplia gama de condiciones de tipos, comisiones, pagos y periodicidad en varias divisas y países.

Configuración de la gestión de casos
Creación y mantenimiento de flujos de trabajo
Personalización del portal
Informes dinámicos en el panel de control
Seguridad operativa
Creación y actualización de documentos

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Solución de gestión de préstamos Loan Servicing

Mayor eficacia y control en las operaciones de préstamo

El elemento Loan Servicing de Lending Platform de SBS ofrece a las organizaciones eficiencia y control sobre los requisitos cambiantes en sus operaciones diarias de préstamo. La solución también ayuda a aumentar la satisfacción del cliente mediante canales de comunicación mejorados que supervisan toda tu cartera de productos de préstamo. La gestión de préstamos admite múltiples productos y planes de pago flexibles, así como la facturación, los reembolsos, la modificación del contrato de préstamo y la reestructuración de la deuda.

Seguimiento diario
Arquitectura escalable y robusta
Personaliza el uso del software de préstamos
Varias divisas, países e idiomas
Accede a la información que necesitas para cumplir las obligaciones legales
Mejores tiempos de respuesta ante los cambios del mercado

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Software de cobro de deudas

Aumenta las tasas de recuperación con una solución digital preventiva integral

El completo software de cobro de deudas Debt Collection de SBS optimiza las tasas de recuperación al permitir a las empresas adoptar un enfoque preventivo. Este aspecto de Lending Platform ofrece una experiencia segmentada basada en los perfiles de los clientes y ayuda a identificar a los clientes de riesgo.

Automatiza los procesos de cobro
Canales de comunicación rentables y eficientes
Evalúa a los clientes vulnerables y de riesgo
Basado en datos y escalable por diseño
Interactúa con los clientes de forma manual o automática
Personaliza las estrategias para las distintas situaciones de los clientes

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Ciclo de vida completo del préstamo
Apoya todo el ciclo de vida del préstamo con un completo sistema de gestión de préstamos que soporta la originación, el servicio y el cobro.
Plataforma de préstamos flexible
Cumple tus requisitos de software y da soporte a los canales que necesitas con una gama de más de 400 API de soluciones de préstamo.
Portal bancario de autoservicio
Facilita el acceso de revendedores, distribuidores y clientes para gestionar sus productos y servicios financieros.

Procesamiento de datos en tiempo real
Crea flujos de trabajo automatizados para cualquier volumen de contratos con el fin de acelerar la velocidad de procesamiento y mejorar la satisfacción de los clientes.
Tecnología al alcance de todos
Alinea todas las oficinas de tu empresa dentro de una única plataforma global que cumpla los requisitos locales y del mercado.
Solución preparada para la nube
Apoya los procesos de banca digital desplegando nubes privadas, públicas o híbridas que estén disponibles en cualquier momento y lugar.

Estoy interesado en…

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Superar los retos empresariales para conseguir un mayor impacto

¿Cómo ha apoyado Sopra Banking Software a sus clientes a través de la solución Lending Platform?

La Banque Postale
CIH Bank
Groupe BPCE
LCL

La Banque Postale buscaba una forma de gestionar las garantías y avales de los préstamos personales y comerciales. SBS abordó esta cuestión mediante la solución Lending Platform. Desde su lanzamiento, La Banque Postale gestiona las garantías de todos los préstamos hipotecarios, dispone de información centralizada para compartir con los bancos pertinentes y puede garantizar la calidad de los datos enviados a través de los sistemas de reporte.

HISTORIA DE CLIENTE

CIH bank were looking for a solution to overcome technological obsolescence impacting their market shares, become universal, adopt a customer-centric approach reducing times to market, transform into a next generation bank. The SBS solution means they can go market a new offer in 1 month and have new agile processes, offers and pricing. Within 3 years they had over 70% new contracts signed.

Groupe BPCE began working with SBS when they were looking to replace their existing collections provision, optimise cost, standardise collection strategy and implement a smooth communication channel. Deployment took place in 24 French banks, with the first live in just 10 months. Since its implementation, they have applied a more efficient risk management process with standard strategies applied, and improving productivity.

LCL worked with SBS to create a mortgage front to back solution as well as a servicing collection and management system with a multi-currency, multi-country and multi-product approach which also shortens the time to markets. Since its launch LCL have improved operational effectiveness and their lending system interfaces with all distribution systems. They saw a ROI within 3 years.

Lending Platform

Ciclo de vida del préstamo de principio a fin

Utilizar un sistema moderno de gestión de préstamos que dé soporte y servicio a tus productos de principio a fin reduce el tiempo dedicado a transferir datos entre sistemas y a obligar a los programas informáticos a comunicarse entre sí, a menudo con un coste elevado, si es que eso es posible. Con la solución Lending Platform de SBS, puedes dar servicio a todo el ciclo de vida del préstamo, de principio a fin, y responder a las necesidades de tus clientes entre medias.

Sistema de originación de préstamos Loan Origination
Solución de gestión de préstamos Loan Servicing
Software de cobro de deudas

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Cambios normativos
Responde más rápido a los cambios normativos o contextuales del mercado, adaptándote a las necesidades cambiantes de los clientes.
Modernizar las infraestructuras
Mejora la eficacia y los procesos empresariales automatizando más y dedicando menos tiempo a las tareas manuales.
Reducir los costes
Reduce los gastos globales en TI, tradicionalmente elevados, incluidos los costes de entrada para utilizar Lending Platform, la infraestructura y los costes de instalación, construcción, funcionamiento y operación.

Nuevos productos
Añade productos y servicios innovadores y entra en nuevas zonas geográficas y mercados financieros mucho más rápido reduciendo las limitaciones del sistema.
Retención de clientes
Mejora la retención de clientes reduciendo la intervención manual y proporcionando un servicio receptivo y con visión de futuro.
Reducir las pérdidas
Tener una mejor visión de los datos de mercado y de negocio reduce los posibles riesgos financieros y crediticios.

Tenemos todas las respuestas que necesitas

Preguntas frecuentes

¿Los componentes están preintegrados o tiene que hacerlo el cliente?

Nuestros componentes vienen preintegrados. Por lo tanto, podrá implementar rápidamente una solución financiera completa para sus actividades de préstamo. Puede elegir implementar componentes uno a uno, a su ritmo, y beneficiarse de la eficiencia de la preintegración.

¿Cómo está favoreciendo Sopra Banking Software (SBS) la inclusión financiera y la accesibilidad?

La inclusión financiera puede mejorarse utilizando open banking data, que ofrecen una visión más dinámica de la situación y la capacidad de reembolso del prestatario. Podemos ayudar a implementar este tipo de instrumento de calificación de clientes con nuestras herramientas digitales y de IA. Más en general, el flujo de trabajo altamente flexible ofrece a los bancos la opción de supervisar a los clientes con finanzas menos estables. Nuestra solución también incluye opciones de accesibilidad como la capacidad de adaptar nuestras pantallas a las deficiencias visuales.

¿Es posible utilizar una sola instalación en varios países?

Sí, puede utilizar una única instalación para gestionar su actividad financiera en varios países o regiones. Las especificidades locales se gestionarán de forma independiente, pero la actividad se consolidará en un solo lugar.

¿Qué tipo de finanzas se pueden gestionar con el Ciclo de vida de los préstamos?

Con el Ciclo de vida de los préstamos se pueden gestionar todo tipo de finanzas. Tenemos clientes que operan préstamos y arrendamientos comerciales, de equipos, hipotecarios, de consumo y sindicados. Nuestra solución también cumple con los requisitos bancarios islámicos.