Digitale Kreditplattform und hochmoderne Kreditlösung | SBS

Digitale Kreditplattform und hochmoderne Kreditlösung

Mit der Kreditplattform der Sopra Banking Software beherrschen Sie die Betriebs- und Kreditrisiken während des gesamten Kreditlebenszyklus. Die standardisierte End-to-End-Kreditsoftware unterstützt eine umfangreiche weltweite Abdeckung des Geschäftes für jeden Markt und jedes Produkt.

Durch eine kurze Markteinführungszeit, die Automatisierung von Prozessen und die Schaffung von flexiblen Workflows in der Kreditlösung wird die Kreditbearbeitung von der Kreditanbahnung und -vergabe über die Verwaltung bis hin zum Forderungsmanagement und dem Mahnwesen optimiert.

Kreditanbahnung und -vergabe

Automatisierung und Unterstützung des Kreditlebenszyklus

Die Kreditanbahnung und -vergabe von SBS ist eine Komponente, die die ersten Schritte des Kreditprozesses beschleunigt. Da die Software auf Schnittstellen als zentralem Bestandteil aufbaut (sogenannter API-first-Ansatz) unterstützt sie vollautomatische und auf Kollaboration ausgerichtete Workflow-Funktionen, die es ermöglichen, alle Vertriebskanäle zu bedienen. Das Produkt- und Preismanagement bietet eine breite Palette von Zinskonditionen, Gebühren, Zahlungen und Perioden über verschiedene Währungen und mehrere Länder hinweg.

  • Konfiguration der Geschäftsfallverwaltung
  • Erstellung und Verwaltung von Workflows
  • Personalisierung des Portals
  • Gewährleistung der betrieblichen Sicherheit
  • Erstellung von dynamischen Dashboards
  • Erstellung und Verwaltung von Dokumenten
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Kreditverwaltung

Gewinnen Sie Effizienz und Kontrolle über das Kreditgeschäft

Die Kreditverwaltungskomponente von SBS befähigt Unternehmen zu Effizienz und Kontrolle über sich ändernde Anforderungen im Rahmen ihres täglichen Kreditgeschäfts. Die Lösung steigert die Kundenzufriedenheit durch verbesserte Kommunikationskanäle, die das gesamte Kreditportfolio überwachen. Es werden verschiedene Produkte und flexible Rückzahlungspläne unterstützt, sowie die Rechnungsstellung, Rückzahlungen, die Änderung von Kreditverträgen und Umschuldungen.

  • Tägliche Überwachung
  • Skalierbare und zuverlässige Architektur
  • Individualisierte Nutzung der Kreditsoftware
  • Mehrere Währungen, Länder und Sprachen
  • Zugriff auf zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen erforderlicher Informationen
  • Verbesserung der Reaktionszeiten auf Marktveränderungen
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Credit Management Portal with all information about the lender and the loan.

Forderungsmanagement und Mahnwesen

Erhöhen Sie die Beitreibungsquoten durch eine vorausschauende digitale 360°-Lösung.

Die End-to-End-Komponente für das Forderungsmanagement und Mahnwesen von SBS optimiert die Beitreibungsraten, indem sie es Unternehmen ermöglicht, einen vorausschauenden Ansatz zu verfolgen. Dieser Aspekt der Kreditplattform bietet eine auf Kundenprofile gestützte segmentierte Erfahrung und trägt zur Identifizierung von Risikokunden bei.

  • Automatisierung der Prozesse im Forderungsmanagement
  • Kostengünstige und effiziente Kommunikationskanäle 
  • Bewertung von gefährdeten und risikobehafteten Kunden
  • Datenorientiert und eigenständig skalierbar
  • Manuelle oder automatische Kontaktaufnahme mit dem Kunden
  • Anpassung der Strategien an die jeweilige Situation des Kunden
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Loan repayments recap screen
  • Gesamter Lebenszyklus eines Kredits

    Unterstützung des gesamten Lebenszyklus von Krediten mit einer End-to-End Kreditsoftware, welche die Kreditanbahnung und -vergabe, die Verwaltung sowie das Forderungsmanagement und das Mahnwesen ermöglicht.

  • Hochflexible Kreditplattform

    Erfüllung Ihrer Softwareanforderungen und Unterstützung der benötigten Kanäle über ein Spektrum von über 400 APIs für Kreditlösungen, die über SBS verfügbar sind.

  • Selbstbedienungsportal der Bank

    Bietet Wiederverkäufern, Händlern und Kunden einen einfachen Zugriff auf die Verwaltung ihrer Finanzprodukte und Dienstleistungen.

  • Echtzeitverarbeitung

    Erstellung automatisierter Workflows für ein beliebiges Vertragsvolumen, um die Bearbeitungszeiten zu verkürzen und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen.

  • Weltweit einsatzfähige Technologie

    Richten Sie alle Zweige Ihres Unternehmens in einer einzigen globalen Plattform ein, die sowohl den lokalen als auch den marktspezifischen Anforderungen entspricht.

  • Cloud-ready Lösung

    Unterstützung digitaler Bankprozesse durch den Einsatz in einer privaten, öffentlichen oder hybriden Cloud, die jederzeit und überall verfügbar ist.

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Verwaltung des gesamten Lebenszyklus eines Kredits.

Lending | They Trust Us | Logos : Intrum, Islandsbanki, BNP Paribas, Groupe BPCE, La Banque Postale, Société Générale.

Meistern Sie geschäftliche Herausforderungen, um eine größtmögliche Wirkung zu erzielen.

Lending | Customer | La Banque Postale
Lending | Customer | CIH Bank
Lending | Customer | Groupe BPCE
Lending | Customer | LCL

Wie unterstützt Sopra Banking Software seine Kunden mit Hilfe der Kreditplattform?

  • La Banque Postale

  • CIH Bank

  • Groupe BPCE

  • LCL

La Banque Postale suchte nach einer Möglichkeit, Garantien und Sicherheiten für Privat- und Firmenkredite zu verwalten. SBS löste dieses Problem durch den Einsatz der Kreditplattform. Seit deren Einführung verwaltet La Banque Postale darin nun die Sicherheiten sämtlicher Hypothekendarlehen, sie verfügt über zentralisierte Informationen, die sie mit den betroffenen Einheiten der Bank austauschen kann und sie kann die Qualität der über die Berichterstattungssysteme übermittelten Daten garantieren.

Die CIH Bank suchte nach einer Lösung, um die technologische Veralterung zu überwinden, die sich auf ihre Marktanteile auswirkt, universell einsetzbar zu werden, einen kundenorientierten Ansatz zu verfolgen, der die Markteinführungszeiten verkürzt, und sich zu einer Bank der nächsten Generation zu entwickeln. Mit der SBS-Lösung kann die Bank ein neues Angebot innerhalb eines Monats auf den Markt bringen und neue, flexible Prozesse, Angebote und Preise entwickeln. Innerhalb von 3 Jahren wurden über 70 % neue Verträge unterzeichnet.

    Die Groupe BPCE begann die Zusammenarbeit mit SBS, als sie ihr bestehendes Inkassosystem ersetzen, die Kosten optimieren, die Inkassostrategie standardisieren und einen reibungslosen Kommunikationskanal einrichten wollte. Die Implementierung erfolgte in 24 französischen Banken, wobei die erste in nur 10 Monaten live geschaltet wurde. Seit der Einführung haben sie einen effizienteren Risikomanagementprozess mit standardisierten Strategien eingeführt und die Produktivität verbessert.

      LCL arbeitete mit SBS zusammen, um eine Front-to-Back-Lösung für Hypotheken sowie ein System zur Erfassung und Verwaltung von Dienstleistungen mit einem Multiwährungs-, Multi-Länder- und Multi-Produkt-Ansatz zu entwickeln, der auch die Markteinführungszeit verkürzt. Seit seiner Einführung hat LCL die betriebliche Effizienz verbessert und sein Kreditsystem ist mit allen Vertriebssystemen verbunden. Der ROI wurde innerhalb von 3 Jahren erreicht.

        Kreditplattform

        Gesamter Kreditlebenszyklus

        Der Einsatz eines modernen Kreditverwaltungssystems, das die Pflege aller vorhandenen Produkte von A bis Z unterstützt, reduziert sowohl den Zeitaufwand für den Datentransfer zwischen verschiedenen Systemen als auch für die Kommunikation zwischen Software-Produkten, was, sofern überhaupt möglich, hohe Kosten verursacht. Mit der SBS-Kreditplattform kann der gesamte Lebenszyklus eines Kredites verwaltet werden und dabei auf die Bedürfnisse der Kunden eingegangen werden.

        • Kreditanbahnung und -vergabe
        • Lösung zur Kreditverwaltung
        • Forderungsmanagement und Mahnwesen
        BUCHEN SIE EINE DEMO
        Lending Lifecycle : Loan origination, loan servicing, debt collection
        • Regulatorische Änderungen

          Schnellere Reaktion auf regulatorische oder kontextbezogene Marktveränderungen und Anpassung an die sich ständig ändernden Kundenbedürfnisse.

        • Modernisierung der Infrastruktur

          Verbesserung der Effizienz und der Geschäftsprozesse, sodass mehr automatisiert werden kann und weniger Zeit für manuelle Aufgaben aufgewendet werden muss.

        • Kostensenkung

          Senkung der traditionell hohen globalen IT-Ausgaben, einschließlich der Kosten für die Implementierung der Kreditplattform sowie der Kosten für Infrastruktur, Konfiguration, Aufbau und Betrieb.

        • Neue Produkte

          Einfache Erweiterung um innovative Produkte und Dienstleistungen und wesentlich schnellere Erschließung neuer Regionen und Finanzmärkte durch weniger Systemeinschränkungen.

        • Kundenbindung

          Verbesserung der Kundenbindung durch Reduktion manueller Eingriffe und Bereitstellung eines reaktionsschnellen, zukunftsorientierten Service.

        • Reduktion von Verlusten

          Verringerung potenzieller Finanz- und Kreditrisiken durch bessere Kenntnisse von Marktinformationen und Geschäftsdaten.

        Wir haben alle Antworten auf Ihre Fragen

        Häufig gestellte Fragen

        + Sind die Komponenten bereits integriert oder ist dies Aufgabe des Kunden?

        Alle unsere Komponenten sind bereits vorintegriert. Sie können daher in kürzester Zeit eine vollständige Finanzierungslösung für Ihre Kreditvergaben implementieren. Sie haben die Möglichkeit, die Komponenten schrittweise, Ihren Anforderungen entsprechend, zu implementieren und dabei von der Effizienz der Vorintegration zu profitieren.

        + Inwieweit unterstützt Sopra Banking Software (SBS) finanzielle Inklusion und Barrierefreiheit?

        Offene Bankdaten können die finanzielle Inklusion verbessern und so eine dynamischere Vision der Situation und Rückzahlungsfähigkeit von Kreditnehmern begünstigen. Dank unserer digitalen und KI-gestützten Tools sind wir in der Lage, entsprechende Instrumente zur Kundenbewertung zu implementieren. Allgemein gesagt: Wir ermöglichen einen hochflexiblen Workflow, der Banken die Möglichkeit gibt, Kunden in weniger stabilen finanziellen Verhältnissen zu überwachen. Unsere Lösung umfasst auch Optionen für Barrierefreiheit, wie beispielsweise die Möglichkeit, unsere Bildschirme an Sehbehinderungen anzupassen.

        + Ist es möglich, eine einzige Installation für mehrere Länder zu verwenden?

        Ja, Sie können eine einzige Installation verwenden, um Ihre Finanzierungstätigkeit in mehreren Ländern oder Regionen zu verwalten. Die spezifischen lokalen Bedingungen werden unabhängig voneinander verwaltet, aber die Gesamtaktivität wird an einem einzigen Ort konsolidiert.

        + Welche Arten von Finanzen können mit Lending Lifecycle verwaltet werden?

        Mit Lending Lifecycle können sämtliche Arten von Finanzen verwaltet werden. Wir haben Kunden in den Bereichen Gewerbe, Ausrüstung, Hypotheken, Verbraucher und Konsortien, die Darlehen vergeben und Leasing anbieten. Unsere Lösung erfüllt auch die Anforderungen des islamischen Bankwesens.